Splošni šifranti: Banke

V šifrantu bank (ali t.i. kreditorjev) imamo skupaj banke za nakazilo plač, za odtegljaje in kredite. Banke za nakazilo plač so po navadi 4-mestne in se začnejo s šifro 99. Naslednji dve mesti pa sta prvi dve mesti številke transakcijskega računa.

Šifrant bank v levem drevesu

Podatki, ki jih potrebujemo v šifrantu bank so:

• Šifra (10)
• Šifra (10) – šifra banke
• Naziv (40) – naziv banke
• Dodatni naziv (40) – morebitni dodatni naziv
• Naslov (30) - Naslov
• Pošta (5) – poštna številka
• Kraj (40)
• Transakcijski račun (50) – številka transakcijskega računa s sklicem
• Enota (10) – 3-mestna številka enote banke pri nastavitvi kreditov  za direktne odobritve
• Vrsta posla (10) – 2-mestna šifra vrste posla pri nastavitvi kreditov za direktne odobritve
• Zbirni center – indikator zbirnega centra – nastavitev ali bank oz. kredit gre preko direktnih odobritev
• Datum aktiviranja – datum prvega vpisa
• Datum spremembe – datum zadnje spremembe
• Š/U – šifra uporabnika, ki je naredil zadnjo spremembo
• Izključena – možnost izključitve banke, ker jo ne smemo brisati, zaradi zgodovine

Poleg šifre in naziva banke je najpomembnejše polje Transakcijski račun. Poleg vpisa številke transakcijskega računa (v obliki 12345-1234567890) lahko vpišemo v isto polje tudi sklic. Le-to naredimo tako, da na koncu številke transakcijskega računa dodamo * (zvezdico) in nadaljujemo z vpisom sklica, ki je sestavljen iz 2-mestne številke t.i. modela, presledka in sklica. Primer: 12345-1234567890*00 12345-256.

V sklicu lahko vpišemo tudi dinamične spremenljivke in sicer DD za dan izplačila, MM za mesec izplačila in LL za leto izplačila. V primeru, da želimo preko direktnih obremenitev (Zbirni center) pripraviti tudi seznam (datoteko) kreditov moramo upoštevati spodnja navodila.

Šifrant bank za nakazilo plač ter TRR in sklic z dinamičnim datumom

Nastavitev direktnih odobritev za kredite

V primeru, da želimo v direktne odobritve dodati poleg neto nakazil zaposlenim še kredite je potrebno nastaviti spodaj opisane nastavitve. Med kredite, ki jih bomo plačevali oz. pošiljali preko direktnih odobritev lahko vključimo samo kredite, ki so najeti pri komercialnih bankah. Ne moremo dodati izvršb, leasingov in podobno. V šifrantu bank izberemo banko, ki jo imamo izbrano pri posameznem kreditu ter popravimo oz. vpišemo naslednje podatke:

• Transakcijski račun s sklicem – povprašamo banko o sklicu
• V primeru, da banka zahteva enoto banke le-to vpišemo v polje Enota (3-mestna številka)
• Vpišemo vrsto posla, ki je po navadi 88 ali 16 (2-mestna številka)
• Dodamo kljukico v polju Zbirni center
• V šifrantu kreditov pa pri vseh kreditih, ki bodo šli preko direktnih odobritev pregledamo Številko kredita, ki je lahko 10-mestna, brez presledkov, pomišljajev, črk,…

V primeru, da banka zahteva šifro enote banke, je potrebno vsako banko vpisati posebej v šifrant bank s svojo številko enote – seveda ne smemo pozabiti popraviti šifro banke pri posameznem kreditu. Poleg zgoraj naštetih nastavitev je potrebno dodati še sistemsko nastavitev s strani administratorja sistema.